元心建材興業 — 資金預估表

資料來源：2026 SPC工程進度表 + Odoo ｜ 製表日：2026/03/30 ｜ 週期：每月6日~隔月5日

項　目 2026/3月 2026/4月 2026/5月 2026/6月 2026/7月 2026/8月 2026/9月 2026/10月 2026/11月 2026/12月 2027/1月 2027/2月 2027/3月 2027/4月
3/6~4/5 4/6~5/5 5/6~6/5 6/6~7/5 7/6~8/5 8/6~9/5 9/6~10/5 10/6~11/5 11/6~12/5 12/6~1/5 1/6~2/5 2/6~3/5 3/6~4/5 4/6~5/5
銀行存款(期初) 4,616,572 3,318,680 (348,135) 3,601,765 (7,002,866) 543,426 2,179,866 2,253,192 5,768,286 5,480,375 6,980,175 4,193,575 1,593,575 4,309,395
管銷費用 (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000)
其他支出(應付票據) (190,437) (619,162) - - - - - - - - - - - -
其他收入 - - 496,091 - - - - - - - - - - -
【聯悅馨(四期)】
  材料(訂金) - 1,434,440 1,281,659 - - - - - - - - - - -
  材料(餘款) - - - - 4,337,015 5,020,541 4,485,805 - - - - - - -
  工資 - - - 1,525,860 3,051,720 4,123,350 - - - - - - - -
  請款收入 - - - - 6,676,826 12,180,331 12,058,631 4,603,926 - - - - - -
  小計 - (1,434,440) (1,281,659) (1,525,860) (711,909) 3,036,440 7,572,826 4,603,926 - - - - - -
【平道一】
  材料(訂金) - - 496,125 496,125 - - - - - - - - - -
  材料(餘款) - - - - - - - 3,969,000 3,969,000 - - - - -
  工資 - - - - - - 2,100,000 2,100,000 - - - - - -
  請款收入 - - - - - - - 5,670,000 8,505,000 - - - - -
  小計 - - (496,125) (496,125) - - (2,100,000) (399,000) 4,536,000 - - - - -
【新赤山一】
  材料(訂金) - - - - 733,005 - - - - - - - - -
  材料(餘款) - - - - - - 1,710,345 - - - - - - -
  工資 - - - - - - - - 1,074,000 - - - - -
  請款收入 - - - - - - - - - 2,899,800 - - - -
  小計 - - - - (733,005) - (1,710,345) - (1,074,000) 2,899,800 - - - -
【鞍騰】
  工資 - - 81,120 - - - - - - - - - - -
  請款收入 - - - - 313,664 - - - - - - - - -
  小計 - - (81,120) - 313,664 - - - - - - - - -
【富苑】
  材料(餘款) - - - 582,167 - - - - - - - - - -
  工資 - - - 297,024 - - - - - - - - - -
  請款收入 - - - 623,700 - - - - - - - - - -
  小計 - - - (255,491) - - - - - - - - - -
【國昌】
  材料(訂金) - - - - - - 946,355 - - - - - - -
  材料(餘款) - - - - - - - - 2,208,161 - - - - -
  工資 - - - - - - - - - - 1,386,600 - - -
  請款收入 - - - - - - - - - - - - 3,743,820 -
  小計 - - - - - - (946,355) - (2,208,161) - (1,386,600) - 3,743,820 -
【忠孝一】
  材料(餘款) - - - - - - - 2,631,888 - - - - - -
  工資 - - - - - - 1,342,800 - - - - - - -
  請款收入 - - - - - - - 3,625,556 - - - - - -
  小計 - - - - - - (1,342,800) 993,668 - - - - - -
【大埔】
  材料(訂金) 213,213 213,213 - - - - - 283,500 141,750 - - - - -
  材料(餘款) - - - - - - - - - - - - 2,268,000 1,134,000
  工資 - - - - - - - - - - - 1,200,000 600,000 -
  請款收入 - - - - - - - - - - - - 3,240,000 3,240,000
  小計 (213,213) (213,213) - - - - - (283,500) (141,750) - - (1,200,000) 372,000 2,106,000
【福德段(磁磚)】
  材料(餘款) - - - - 5,226,900 - - - - - - - - -
  請款收入 - - - - 13,182,242 - - - - - - - - -
  小計 - - - - 7,955,342 - - - - - - - - -
【秉和豐中段(磁磚)】
  材料(餘款) - - - 1,680,000 - - - - - - - - - -
  請款收入 505,758 - - - 2,122,200 - - - - - - - - -
  小計 505,758 - - (1,680,000) 2,122,200 - - - - - - - - -
【正昊】
  材料(餘款) - - - 3,002,675 - - - - - - - - - -
  工資 - - - 2,244,480 - - - - - - - - - -
  請款收入 - - 6,712,713 - - - - - - - - - - -
  小計 - - 6,712,713 (5,247,155) - - - - - - - - - -
支出合計(材料+工資+票據) 403,650 2,266,815 1,858,904 9,828,331 13,348,640 9,143,891 10,585,305 8,984,388 7,392,911 - 1,386,600 1,200,000 2,868,000 1,134,000
收入合計(請款+其他) 505,758 - 7,208,804 623,700 22,294,932 12,180,331 12,058,631 13,899,482 8,505,000 2,899,800 - - 6,983,820 3,240,000
營業淨流量(收-支) 102,108 (2,266,815) 5,349,900 (9,204,631) 8,946,292 3,036,440 1,473,326 4,915,094 1,112,089 2,899,800 (1,386,600) (1,200,000) 4,115,820 2,106,000
月淨流量(含管銷) (1,297,892) (3,666,815) 3,949,900 (10,604,631) 7,546,292 1,636,440 73,326 3,515,094 (287,911) 1,499,800 (2,786,600) (2,600,000) 2,715,820 706,000
期末餘額 3,318,680 (348,135) 3,601,765 (7,002,866) 543,426 2,179,866 2,253,192 5,768,286 5,480,375 6,980,175 4,193,575 1,593,575 4,309,395 5,015,395

銀行貸款額度統計（Odoo 查詢日：2026/03/30）

會計科目科目名稱銀行別授信到期日授信額度未償還金額可用餘額
222001 合庫長期借款 合庫 2029/07/30 15,000,000 10,428,573 -
222003 合庫長期信貸 合庫 2031/09/26 2,500,000 2,500,000 -
222004 合庫短期貸款 合庫-短貸 2026/03/26 2,000,000 2,000,000 -
222002 彰銀短期貸款 彰化銀行 2027/03/10 10,000,000 10,000,000 -
222005 台新銀短期貸款 台新銀行 2027/02/28 15,000,000 7,000,000 8,000,000
合計 44,500,000 31,928,573 8,000,000

銀行存款明細（Odoo 查詢日：2026/03/30）

會計科目銀行名稱餘額
111101合庫活儲3,447,214
111103台新銀行929,169
111104彰化銀行240,189
合計4,616,572
備註：
  1. 3月期初 $4,616,572 = Odoo 實際銀行餘額（合庫活儲+台新+彰銀）
  2. 聯悅馨(四期) 03/15 訂金 $1,885,300 + $1,251,342 已支付，不列入預估
  3. 聯悅馨(四期)請款收入金額待確認（目前空白，未列入收入）
  4. 大埔 B2 入帳日期假設為 2027/04/15（原 Excel 顯示 2026/04/15）
  5. 大埔 B1 工資 2027/02/15、B2 工資 2027/03/15（依用戶修正）
  6. 國昌工資付款日 2027/01（依用戶修正）
  7. 月週期：每月6日起始，隔月5日結束
  8. 管銷費用每月固定 $1,400,000
  9. 銀行貸款及存款餘額來源：Odoo current_balance 2026/03/25（排除 222006 股東借貸）
  10. 其他支出(應付票據)：2026.2月應付廠商票據 7張，到期日 4/5 共 $190,437、5/5 共 $619,162
  11. 其他收入：佳陞新鼻段保留款 $496,091（入帳 2026/05/15）
  12. 秉和豐中段(磁磚) 3月收入 $505,758 = 金融EDI預約付款（入帳 2026/03/31）