元心建材興業 — 資金預估表

資料來源：2026 SPC工程進度表 + Odoo ｜ 製表日：2026/04/16 ｜ 週期：每月6日~隔月5日

項　目 2026/4月 2026/5月 2026/6月 2026/7月 2026/8月 2026/9月 2026/10月 2026/11月 2026/12月 2027/1月 2027/2月 2027/3月 2027/4月
4/6~5/5 5/6~6/5 6/6~7/5 7/6~8/5 8/6~9/5 9/6~10/5 10/6~11/5 11/6~12/5 12/6~1/5 1/6~2/5 2/6~3/5 3/6~4/5 4/6~5/5
銀行存款(期初) 1,741,275 (733,455) 3,191,029 (8,115,030) (149,397) 6,507,584 6,591,820 5,621,109 7,541,359 6,139,049 3,352,449 752,449 3,468,269
管銷費用 (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000) (1,400,000)
其他支出(應付票據) (618,162) - - - - - - - - - - - -
其他收入 - 623,456 580,231 - - - - - - - - - -
【聯悅馨(四期)】
  材料(訂金) - 1,434,440 1,281,659 - - - - - - - - - -
  材料(餘款) - - - 4,337,015 - 5,020,541 4,485,805 - - - - - -
  工資 - - 1,525,860 3,051,720 4,123,350 - - - - - - - -
  請款收入 - - - 6,676,826 12,180,331 12,058,631 4,603,926 - - - - - -
  小計 - (1,434,440) (2,807,519) (711,909) 8,056,981 7,038,090 118,121 - - - - - -
【平道一】
  材料(訂金) - 496,125 496,125 - - - - - - - - - -
  材料(餘款) - - - - - - 3,969,000 3,969,000 - - - - -
  工資 - - - - - 2,100,000 2,100,000 - - - - - -
  請款收入 - - - - - - 5,670,000 8,505,000 - - - - -
  小計 - (496,125) (496,125) - - (2,100,000) (399,000) 4,536,000 - - - - -
【佳鋐-新赤山】
  材料(訂金) 234,562 - - - - - - - - - - - -
  材料(餘款) - - - - - 2,111,054 - - - - - - -
  工資 - - - - - - - 1,074,000 - - - - -
  請款收入 - - - - - - - - 2,899,800 - - - -
  小計 (234,562) - - - - (2,111,054) - (1,074,000) 2,899,800 - - - -
【鞍騰】
  工資 - 81,120 - - - - - - - - - - -
  請款收入 313,664 - - - - - - - - - - - -
  小計 313,664 (81,120) - - - - - - - - - - -
【富苑】
  材料(餘款) - - 582,167 - - - - - - - - - -
  工資 - - 297,024 - - - - - - - - - -
  請款收入 - - 623,700 - - - - - - - - - -
  小計 - - (255,491) - - - - - - - - - -
【勝美-國昌段】
  材料(訂金) 322,457 - - - - - - - - - - - -
  材料(餘款) - - - - - - - - 2,902,110 - - - -
  工資 - - - - - - - - - 1,386,600 - - -
  請款收入 - - - - - - - - - - - 3,743,820 -
  小計 (322,457) - - - - - - - (2,902,110) (1,386,600) - 3,743,820 -
【忠孝一】
  材料(餘款) - - - - - - 2,631,888 - - - - - -
  工資 - - - - - 1,342,800 - - - - - - -
  請款收入 - - - - - - 3,625,556 - - - - - -
  小計 - - - - - (1,342,800) 993,668 - - - - - -
【大埔】
  材料(訂金) 213,213 - - - - - 283,500 141,750 - - - - -
  材料(餘款) - - - - - - - - - - - 2,268,000 1,134,000
  工資 - - - - - - - - - - 1,200,000 600,000 -
  請款收入 - - - - - - - - - - - 3,240,000 3,240,000
  小計 (213,213) - - - - - (283,500) (141,750) - - (1,200,000) 372,000 2,106,000
【福德段(磁磚)】
  材料(餘款) - - - 5,226,900 - - - - - - - - -
  請款收入 - - - 13,182,242 - - - - - - - - -
  小計 - - - 7,955,342 - - - - - - - - -
【秉和豐中段(磁磚)】
  材料(訂金) - - 430,659 - - - - - - - - - -
  材料(餘款) - - 1,249,341 - - - - - - - - - -
  請款收入 - - - 2,122,200 - - - - - - - - -
  小計 - - (1,680,000) 2,122,200 - - - - - - - - -
【正昊】
  材料(餘款) - - 3,002,675 - - - - - - - - - -
  工資 - - 2,244,480 - - - - - - - - - -
  請款收入 - 6,712,713 - - - - - - - - - - -
  小計 - 6,712,713 (5,247,155) - - - - - - - - - -
支出合計(材料+工資+票據) 1,388,394 2,011,685 11,109,990 12,615,635 4,123,350 10,574,395 13,470,193 5,184,750 2,902,110 1,386,600 1,200,000 2,868,000 1,134,000
收入合計(請款+其他) 313,664 7,336,169 1,203,931 21,981,268 12,180,331 12,058,631 13,899,482 8,505,000 2,899,800 - - 6,983,820 3,240,000
營業淨流量(收-支) (1,074,730) 5,324,484 (9,906,059) 9,365,633 8,056,981 1,484,236 429,289 3,320,250 (2,310) (1,386,600) (1,200,000) 4,115,820 2,106,000
月淨流量(含管銷) (2,474,730) 3,924,484 (11,306,059) 7,965,633 6,656,981 84,236 (970,711) 1,920,250 (1,402,310) (2,786,600) (2,600,000) 2,715,820 706,000
期末餘額 (733,455) 3,191,029 (8,115,030) (149,397) 6,507,584 6,591,820 5,621,109 7,541,359 6,139,049 3,352,449 752,449 3,468,269 4,174,269

銀行貸款額度統計（Odoo 查詢日：2026/04/16）

會計科目科目名稱銀行別授信到期日授信額度未償還金額可用餘額
222001 合庫長期借款 合庫 2029/07/30 15,000,000 10,183,496 -
222003 合庫長期信貸 合庫 2031/09/26 2,500,000 2,500,000 -
222004 合庫短期貸款 合庫-短貸 2026/03/26 2,000,000 2,000,000 -
222002 彰銀短期貸款 彰化銀行 2027/03/10 10,000,000 10,000,000 -
222005 台新銀短期貸款 台新銀行 2027/02/28 15,000,000 7,000,000 8,000,000
合計 44,500,000 31,683,496 8,000,000

銀行存款明細（Odoo 查詢日：2026/04/16）

會計科目銀行名稱餘額
111101合庫活儲596,447
111103台新銀行904,639
111104彰化銀行240,189
合計1,741,275
備註：
  1. 4月期初 $1,741,275 = Odoo 實際銀行餘額（合庫活儲+台新+彰銀），查詢日 2026/04/16
  2. 聯悅馨(四期) 03/15 訂金 $1,885,300 + $1,251,342 已支付，不列入預估
  3. 大埔 03月訂金 $213,213（04/05到期）已支付，不列入預估
  4. 秉和豐中段(磁磚) 預付全成 $430,659（支票AA1507744 到期06/30）+ 餘款 $1,249,341 = 合計 $1,680,000
  5. 其他支出(應付票據)：有川(有志一同) AA1507723 $618,162（到期 05/05）
  6. 其他收入：佳陞新鼻段保留款 $496,091（入帳 2026/05/15）
  7. 其他收入：百揚建設-磁磚應收票據 支票5658582 $127,365（到期 2026/05/15）
  8. 其他收入：百揚建設-工程應收票據 支票5658583 $580,231（到期 2026/06/15）
  9. 勝美-國昌段：報價單1130909001 總額$3,071,016(未稅)；10%訂金含稅$322,457 支票AA1507747 到期2026/04/27；交期2026年底~2027初
  10. 佳鋐-新赤山：報價單20250902001 總額$2,233,920(未稅)；10%訂金含稅$234,562 支票AA1507746 到期2026/04/20；交期2026/10
  11. 月週期：每月6日起始，隔月5日結束
  12. 管銷費用每月固定 $1,400,000
  13. 銀行貸款及存款餘額來源：Odoo current_balance 2026/04/16（排除 222006 股東借貸）